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Comment éviter les escroqueries courantes liées à Venmo et rester en sécurité en ligne

Venmo est un moyen simple d’envoyer de l’argent à ses proches. Cependant, parce que cette application est si populaire et si pratique, c’est aussi l’une des plateformes préférées des cybercriminels pour tenter de vous escroquer. Découvrez comment éviter les dernières escroqueries liées à Venmo. Installez ensuite une application de sécurité en ligne complète comme Avast One pour vous protéger contre les escroqueries, les attaques de phishing et autres menaces en ligne.

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Écrit par Domenic Molinaro
Publié le 3 novembre 2023

En quoi consiste Venmo, et comment l’utilise-t-on ?

Venmo est une application de transfert d’argent populaire aux États-Unis, qui permet aux utilisateurs d’envoyer et de recevoir des paiements par le biais d’une interface simple sans avoir à échanger leurs coordonnées bancaires. Après avoir associé votre compte bancaire à l’application, vous pouvez échanger librement de l’argent avec d’autres utilisateurs de Venmo. Votre solde Venmo peut ensuite être transféré sur votre compte bancaire quand vous le souhaitez.

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Cette article contient :

    Vous pouvez utiliser Venmo pour :

    • Envoyer des paiements à des amis

    • Acheter des biens et services

    • Faire des achats sur des sites web, des applications ou des profils d’entreprises autorisés

    • Acheter et vendre de la cryptomonnaie

    • Envoyer des dons

    • Diviser des factures

    • Régler des dettes

    • Envoyer des cadeaux

    Venmo a débuté en tant qu’application de paiement de pair-à-pair (P2P), mais c’est aujourd’hui une application polyvalente de transfert d’argent utilisée par des millions de particuliers et d’entreprises.

    Venmo est-elle une application sûre ?

    Venmo peut être utilisée en toute sécurité lorsque vous interagissez avec des personnes en qui vous avez confiance. Il n’est pas sûr d’utiliser Venmo pour effectuer des transactions avec des inconnus que vous n’avez pas vérifiés. Venmo dispose de fonctions de sécurité pour authentifier les utilisateurs et sécuriser les transactions, mais des escrocs peuvent créer de faux comptes Venmo pour inciter d’autres utilisateurs à effectuer des opérations risquées.

    Venmo est sûre pour les vendeurs qui cherchent à faire des affaires légitimes, car l’acheteur ne peut pas annuler un paiement une fois que celui-ci a été envoyé. Venmo est également sécurisée pour les acheteurs, mais il n’existe aucune garantie qu’elle vous rembourse si vous êtes victime d’une escroquerie.

    Voici quelques fonctions de sécurité offertes par Venmo :

    Utilisez l’authentification à deux facteurs pour protéger votre compte contre les escroqueries sur VenmoUtilisez l’authentification à deux facteurs pour prévenir la fraude sur Venmo.

    Dois-je communiquer mon numéro de sécurité sociale à Venmo ?

    Venmo est réglementée par le Trésor des États-Unis et doit se conformer à la loi fédérale sur l’assurance des dépôts (Federal Deposit Insurance Act) pour les transferts d’argent. Cela signifie que Venmo exige parfois un numéro de sécurité sociale pour se conformer aux réglementations fédérales.

    Si vous devez fournir votre numéro de sécurité sociale, faites-le directement dans l’application. Si quelqu’un prétend travailler pour Venmo et vous contacte par l’intermédiaire d’une plateforme tierce pour obtenir votre numéro de sécurité sociale, il peut s’agir d’une escroquerie visant à voler votre numéro de sécurité sociale.

    Les escroqueries les plus courantes sur Venmo, et comment les éviter

    La commodité qui rend Venmo si populaire offre également aux escrocs un accès facile à leurs victimes. Il est possible de contacter n’importe quel compte public sur Venmo ou d’envoyer de l’argent à une personne si vous connaissez son numéro de téléphone, son adresse e-mail ou son nom d’utilisateur Venmo.

    La plupart des escroqueries liées à Venmo ont recours à des tactiques d’ingénierie sociale, comme le phishing, afin de vous faire cliquer sur des liens contenant des malwares ou des virus, ou pour vous faire transférer de l’argent.

    Voici quelques-unes des escroqueries liées à Venmo les plus courantes, ainsi que des conseils pour les éviter :

    Agents de support Venmo frauduleux

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc prétendant travailler pour Venmo vous contacte sous prétexte qu’il a constaté une transaction non autorisée et qu’il doit vérifier votre compte. Pour cela, il doit vous envoyer un code d’authentification, que vous devrez ensuite partager avec lui. En réalité, il a besoin de ce code pour contourner les protocoles d’authentification à deux facteurs et accéder à votre compte.

    Voici comment l’éviter : ne communiquez jamais vos codes de vérification à qui que ce soit et ignorez toute personne déclarant travailler pour Venmo et vous demandant de confirmer votre identité. Un représentant de Venmo ne vous contactera jamais pour vous demander un code de vérification.

    Vente d’articles à forte demande

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc fait de la publicité pour des articles à faible stock ou à forte demande, tels que des chaussures de sport en édition limitée ou une console de jeu vidéo dont le stock est épuisé, et demande un paiement par le biais de Venmo. Une fois que vous vous êtes empressé d’effectuer le paiement, l’escroc disparaît.

    Voici comment l’éviter : si vous envoyez un paiement à un compte Venmo personnel, marquez la transaction en tant que « paiement » avant de l’envoyer. Vous serez ainsi couvert par la protection des achats Venmo en cas de problème. Sinon, ne payez des marchandises qu’à des profils professionnels autorisés.

    Confirmation de paiement frauduleuse

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc négocie un achat avec vous sur une place de marché en ligne comme Craigslist, puis vous affirme qu’il a payé ou que Venmo retient le paiement jusqu’à ce que vous téléchargiez les informations de livraison. Il envoie généralement un e-mail falsifié comportant une fausse capture d’écran pour vous faire croire qu’il a effectué le paiement.

    Voici comment l’éviter : Venmo ne comporte pas de fonctionnalité permettant de bloquer les paiements jusqu’à ce que les vendeurs expédient les articles. N’expédiez jamais un article tant que le paiement n’apparaît pas sur votre solde Venmo.

    Paiement accidentel

    Fonctionnement de l’escroquerie : vous recevez un paiement Venmo venu de nulle part. Peu de temps après, vous recevez un message urgent vous expliquant que l’argent vous a été envoyé par accident et vous demandant de le renvoyer. Mais le « paiement accidentel » provient d’un compte usurpé ou frauduleux et sera bientôt annulé. La somme que vous envoyez à l’escroc disparaîtra à jamais.

    Voici comment l’éviter : ne répondez jamais directement aux utilisateurs au sujet de « paiements accidentels ». Contactez Venmo et donnez-lui tous les informations nécessaires afin qu’elle puisse vérifier s’il s’agit d’une escroquerie et annuler la transaction si elle le juge nécessaire.

    Trop-perçu

    Fonctionnement de l’escroquerie : les escroqueries au remboursement Venmo, ou les escroqueries au trop-perçu, sont une variante de l’escroquerie au « paiement accidentel ». L’escroc vous envoie une somme trop élevée et vous demande de lui rembourser le trop-perçu. Il disparaît ensuite, après avoir été remboursé, et le paiement initial est rapidement annulé, puisqu’il provenait d’un compte usurpé.

    Voici comment l’éviter : ne procédez à des remboursements que par l’intermédiaire du support Venmo, et n’hésitez pas à appeler Venmo au (855) 812-4430 si vous avez des doutes sur une réclamation.

    Règlement par chèque

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc règle un article par chèque, mais écrit « accidentellement » un montant trop élevé. Il vous demande ensuite de lui rembourser le trop-perçu sur Venmo. Le chèque est traité lorsque vous le déposez, ce qui donne l’impression qu’il est bien réel, mais il a été volé et sera rejeté.

    Voici comment l’éviter : n’effectuez pas de paiement sur Venmo en échange d’un chèque.

    Escroqueries promettant de s’enrichir rapidement

    Fonctionnement de l’escroquerie : cette escroquerie est également appelée système pyramidal ou escroquerie en boucle. Un escroc vous contacte en vous affirmant que vous pouvez gagner de l’argent rapidement. Il peut, par exemple, prétendre que si vous lui envoyez 20 euros sur Venmo, vous pourrez récupérer 80 euros si un nombre suffisant de personnes rejoignent le système. Les investissements légitimes effectués par l’intermédiaire d’institutions financières sont une chose, mais les systèmes d’enrichissement rapide par le biais de Venmo sont très différents et ne sont pas dignes de confiance.

    Voici comment l’éviter : n’envoyez jamais d’argent sur Venmo pour faire rapidement de gros bénéfices. Les escrocs se font parfois passer pour un proche afin de vous piéger, alors vérifiez bien tout message qui vous semble anormal.

    « Vous avez gagné un prix ! »

    Fonctionnement de l’escroquerie : vous recevez un e-mail ou un SMS de la part de Venmo. Il paraît légitime et vous annonce que vous avez gagné un prix. Pour le récupérer, il vous suffit de cliquer sur le lien et de vous connecter à votre compte Venmo, ou encore de fournir des informations, que l’escroc utilisera ensuite pour accéder à votre compte.

    Voici comment l’éviter : saisissez vos identifiants Venmo uniquement sur Venmo.com et sur l’application Venmo vérifiée. Les faux liens peuvent mener à un site Venmo factice visant à voler vos identifiants de connexion, ou ils peuvent être infectés par des malwares.

    Les escroqueries liées à Venmo peuvent prétendre que vous avez gagné un prix

    Arnaque sentimentale

    Fonctionnement de l’escroquerie : une escroquerie sentimentale implique souvent un « catfisher », c’est-à-dire une personne qui crée un faux profil sur les réseaux sociaux, puis vous contacte en feignant un intérêt romantique. Après avoir établi un sentiment de confiance, il vous persuade de lui envoyer de l’argent sur Venmo pour une raison fabriquée de toutes pièces, comme un retard de salaire ou des billets d’avion pour venir vous rendre visite. Une fois que vous lui avez envoyé de l’argent, il disparaît.

    Voici comment l’éviter : n’envoyez jamais d’argent à une personne que vous avez rencontrée en ligne, que vous n’avez pas rencontrée en personne et en qui vous n’avez pas entièrement confiance.

    Méfiez-vous des partenaires en ligne que vous n’avez jamais rencontrés et qui vous demandent de leur envoyer de l’argent sur Venmo.Les escroqueries sentimentales peuvent être menées à bien au moyen de faux paiements sur Venmo.

    Escroquerie à l’urgence

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc se fait passer pour un proche et vous contacte en vous disant qu’il y a une urgence et que vous devez lui envoyer de l’argent sur Venmo immédiatement.

    Voici comment l’éviter : soyez sceptique à l’égard de toute demande d’argent d’urgence en général. Si vous avez des doutes sur la véracité de la demande, contactez votre proche par téléphone ou en personne si possible.

    Prêt d’un téléphone

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc vous arrête dans la rue pour utiliser votre téléphone afin d’envoyer un message à quelqu’un ou de rechercher un itinéraire. Lorsque vous lui présentez votre téléphone, il ouvre votre compte Venmo, le vide, vous rend le téléphone et disparaît.

    Voici comment l’éviter : ne donnez jamais votre téléphone à un inconnu. Si nécessaire, écrivez le message vous-même ou consultez la carte et montrez-la à la personne tout en tenant le téléphone.

    Faux e-mails ou SMS

    Fonctionnement de l’escroquerie : vous recevez un faux e-mail ou un faux texte provenant soi-disant de Venmo, qui semble légitime et vous demande de confirmer vos informations financières ou personnelles en cliquant sur un lien ou en remplissant un formulaire. Une fois que vous avez « confirmé », vos informations sont volées et vos comptes sont compromis.

    Voici comment l’éviter : apprenez à identifier un faux SMS et à repérer les escroqueries par e-mail. Ne fournissez jamais d’informations de connexion à partir d’un lien envoyé dans un SMS ou un e-mail. Connectez-vous directement au site ou à l’application Venmo uniquement.

    Support technique

    Fonctionnement de l’escroquerie : les escroqueries au support technique vous convainquent d’appeler le support technique d’une entreprise bien connue, mais vous parlez en fait à un escroc. Par exemple, un site web malveillant peut provoquer le blocage de votre ordinateur. Une fenêtre contextuelle s’affiche alors, qui comporte un logo ou un message d’apparence officielle et vous invite à appeler le numéro de téléphone de l’escroc, qui à son tour vous demandera d’envoyer de l’argent sur Venmo pour résoudre le problème.

    Voici comment l’éviter : ne contactez des entreprises qu’au moyen des coordonnées figurant sur leur site web officiel. De préférence, saisissez le site web de l’entreprise directement dans la barre d’adresse plutôt que dans un moteur de recherche, car certains pirates informatiques utilisent le pharming pour vous inciter à vous rendre sur un faux site.

     Les escroqueries au support technique Venmo vous incitent à appeler une fausse ligne de support, puis à payer le service sur Venmo.Les escroqueries au support technique Venmo vous incitent à appeler une fausse ligne de support, puis à payer le service sur Venmo.

    Fausses offres d’emploi

    Fonctionnement de l’escroquerie : un escroc cible les demandeurs d’emploi en créant de fausses annonces d’emploi à distance. Lorsque vous postulez, l’entreprise vous contacte, organise un faux entretien et vous propose le poste. Le seul hic, c’est que vous devez payer des frais d’inscription bidon par l’intermédiaire de Venmo.

    Voici comment l’éviter : vous ne devriez pas avoir à payer pour commencer un nouvel emploi. Si vous n’êtes pas sûr, faites une recherche en ligne sur l’entreprise qui vous propose l’emploi, à l’aide de mots clés tels que « escroquerie », « avis » ou « légitime ». Si les escrocs tentent de vous escroquer, ils ont probablement déjà escroqué d’autres personnes.

    Rester en sécurité sur Venmo

    Vous pourrez rester en sécurité en apprenant à repérer les escroqueries liées à Venmo. Vous devriez également respecter les conditions d’utilisation de Venmo et consulter les protocoles de sécurité de Venmo pour savoir dans quelles circonstances rares Venmo pourrait vous contacter. Pensez également à suivre Venmo sur les réseaux sociaux pour savoir si de nouvelles menaces sont apparues.

    Voici d’autres moyens de renforcer votre sécurité sur Venmo :

    N’envoyer des paiements qu’à des utilisateurs en qui vous avez confiance

    Utilisez Venmo uniquement avec des personnes que vous connaissez, et en qui vous avez confiance. Si vous effectuez un paiement légitime pour des biens, assurez-vous que le paiement est envoyé à un profil professionnel autorisé ou à un profil personnel. Marquez toujours les transactions que vous effectuez en tant que « paiement ».

    Ne pas partager vos données personnelles en ligne

    Ne publiez pas d’informations permettant de vous identifier personnellement sur les réseaux publics. Les escrocs sont très présents sur les réseaux sociaux et cherchent à obtenir l’accès à votre boîte de réception et à vos autres comptes en ligne. De plus, les informations publiques représentent les mots de passe et les questions de sécurité les plus faibles, ce qui peut conduire à une usurpation d’identité.

    Associer votre carte de crédit à votre compte pour une meilleure protection

    Il est plus facile d’annuler un paiement ou de faire une demande de remboursement avec une carte de crédit qu’avec une carte de débit. Toutefois, les paiements Venmo effectués par carte de crédit font l’objet de frais de 3 % (les achats auprès de commerçants autorisés sont gratuits), et vous devez associer une carte de débit si vous souhaitez transférer de l’argent à partir de votre compte Venmo.

    Vérifier régulièrement vos relevés bancaires

    Prenez l’habitude de vérifier vos relevés bancaires afin de repérer toute activité suspecte. Vous pouvez également mettre en place des alertes à la fraude sur des services gratuits de surveillance du crédit tels que Credit Karma.

    Rendre votre profil privé

    Vos transactions Venmo sont publiques par défaut. Mais cela signifie aussi que les escrocs peuvent surveiller votre activité. Venmo propose également des paramètres de confidentialité « Amis seulement » et « Privé ». Le mode privé est le plus sûr, modifiez votre profil pour éviter les escroqueries liées à Venmo.

    Ne pas envoyer d’articles tant que le paiement n’a pas été reçu

    Envoyez uniquement vos articles une fois que le paiement est arrivé sur votre compte Venmo. Vendez uniquement des articles sur un profil professionnel ou un compte personnel éligible à la vente, car ces types de comptes bénéficient de protections dans le cadre du programme de protection des achats Venmo.

    Ne pas accepter de paiements provenant d’expéditeurs inconnus

    N’acceptez pas les paiements mystérieux que vous recevez sur Venmo ou d’autres applications de paiement en espèces. Attendez que Venmo annule le paiement ou contactez son service client.

    Ne pas cliquer sur les liens suspects

    Les messages Venmo inattendus vous demandant de cliquer sur un lien pour vous connecter sont une escroquerie. Les SMS de smishing et les faux e-mails sont conçus pour voler vos informations ou installer des programmes malveillants. Cela vaut pour toutes les plateformes et tous les identifiants Venmo, ainsi que pour d’autres types d’escroqueries telles que les escroqueries de phishing à l’identifiant Apple.

    Ne pas laisser pas un inconnu utiliser votre téléphone

    Il existe rarement une bonne raison de laisser un inconnu utiliser votre téléphone. Si vous décidez de laisser quelqu’un utiliser votre téléphone, assurez-vous d’envoyer un message en son nom ou de chercher ce dont il a besoin, et continuez à tenir le téléphone pendant que vous le lui montrez. Si vous y avez enregistré des mots de passe, les escrocs peuvent rapidement vider vos comptes. De plus, connectez-vous manuellement à Venmo et à d’autres comptes au lieu d’enregistrer les identifiants de connexion.

    Utiliser les fonctions de sécurité et de confidentialité intégrées

    Activez l’authentification à deux facteurs pour confirmer votre identité à l’aide d’outils utilisant des données biométriques ou d’applications telles que Google Authenticator, et exécutez toujours un antivirus gratuit fiable sur vos appareils. Évitez d’utiliser Venmo sur un réseau Wi-Fi public, à moins d’utiliser un réseau privé virtuel (VPN), car un pirate informatique pourrait être en mesure d’intercepter votre connexion.

    Configurez un identifiant biométrique et un numéro Venmo pour ouvrir l’applicationUtilisez un code PIN Venmo et un identifiant biométrique pour mieux protéger votre compte.

    J’ai été victime d’une escroquerie, que dois-je faire ?

    Faites des captures d’écran si vous êtes victime d’une escroquerie sur Venmo, et prenez des notes aussi détaillées que possible sur l’escroquerie. Fournissez ensuite ces informations à Venmo. Il pourra également être nécessaire de sécuriser vos comptes associés.

    1. Contacter le support Venmo

    Rendez-vous sur la page de contact officielle de Venmo pour déposer une réclamation par le biais d’un canal approprié. Envoyez toutes les preuves que vous avez de l’escroquerie, y compris des images. Si vous recevez un e-mail de phishing, envoyez-le directement à l’adresse phishing@venmo.com. Pour signaler des SMS ou des appels frauduleux, envoyez un message à l’adresse support@venmo.com.

    2. Mettre à jour les informations de votre compte Venmo

    Changez immédiatement de mot de passe si vous avez été victime d’une escroquerie et utilisez des mots de passe longs et uniques pour vos comptes en ligne. Les meilleurs gestionnaires de mots de passe génèrent des mots de passe forts pour vous et les enregistrent. Supprimez vos coordonnées bancaires de Venmo et ajoutez-les à nouveau une fois que vos comptes seront sécurisés.

    3. Contacter votre banque

    Informez votre banque de l’escroquerie Venmo. Elle peut geler les comptes ou les cartes bancaires associés à Venmo et mettre en place des alertes en cas d’activité suspecte. Votre banque peut également vous donner des conseils sur la manière de récupérer votre argent auprès de Venmo si vous êtes victime d’une escroquerie.

    4. Contacter la Federal Trade Commission

    Signalez les escroqueries sur Internet à la Commission fédérale du commerce (FTC), en gardant à l’esprit qu’il existe des sites distincts pour le signalement des fraudes et le signalement des usurpations d’identité. Le dépôt d’une plainte auprès de la FTC pourrait aider les autorités à mener des enquêtes plus larges. Vous pouvez également vous renseigner et apprendre à signaler et prévenir les fraudes à la carte de crédit.

    Protégez vos appareils avec Avast

    Faites d’Avast One votre première ligne de défense contre les escroqueries. Sa technologie de veille sur les menaces en temps réel surveille vos applications afin de détecter tout comportement suspect et bloque les liens malveillants afin d’empêcher les malwares d’infecter votre appareil. Tenez les escrocs à distance en quelques clics : téléchargez Avast One gratuitement dès aujourd’hui.

    Questions fréquentes

    Venmo demande-t-elle un numéro de sécurité sociale ?

    Vous ne devez communiquer votre numéro de sécurité sociale à Venmo que dans certains cas : si vous envoyez 300 dollars ou plus en une semaine, si vous créez un compte de groupe, si vous transférez 1 000 dollars ou plus sur votre compte bancaire en une semaine, ou si vous êtes un entrepreneur individuel disposant d’un profil professionnel et que vous traitez plus de 200 transactions au cours d’une année civile.

    Venmo propose-t-elle une protection contre la fraude ?

    Venmo propose un programme de protection des achats qui offre une certaine protection lors de l’achat ou de la vente à partir d’un compte professionnel ou d’un compte personnel remplissant les conditions requises. Mais si vous transférez de l’argent à un inconnu ou êtes victime d’une escroquerie sur Venmo, vous ne serez probablement pas remboursé.

    Venmo me couvrira-t-elle si je suis victime d’une escroquerie ?

    Dans la plupart des cas, Venmo ne vous couvre pas si vous êtes victime d’une escroquerie, sauf si la transaction est couverte par son programme de protection des achats. Vous devez toutefois lui signaler l’escroquerie afin de lui permettre de mener une enquête plus approfondie.

    Peut-on obtenir un remboursement sur Venmo ?

    Vous ne pouvez pas demander un remboursement sur Venmo, mais vous pouvez signaler un litige. Si vous avez utilisé une carte bancaire pour payer sur Venmo, vous pouvez également essayer de demander un remboursement à l’émetteur de votre carte.

    Puis-je me payer moi-même sur Venmo ?

    Vous pouvez effectuer un paiement en votre propre faveur sur Venmo uniquement si vous possédez au moins deux comptes Venmo (chaque compte doit être associé à un compte bancaire distinct), bien que vous ne puissiez ouvrir qu’un seul compte personnel. Il n’est pas possible de transférer de l’argent entre deux modes de paiement différents.

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    Domenic Molinaro
    3-11-2023