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Cómo evitar las estafas habituales en Venmo y Mantenerse seguro en línea

Venmo es una forma sencilla de enviar dinero a amigos y familiares. Pero al ser tan popular y fácil de usar, también es una plataforma que los ciberdelincuentes utilizan para intentar estafarle. Aprenda a evitar las últimas estafas de Venmo. A continuación, instale una aplicación de seguridad en línea completa para protegerle contra estafas, ataques de phishing y otras amenazas en línea.

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Escrito por Domenic Molinaro
Fecha de publicación noviembre 3, 2023

¿Qué es Venmo y cómo se utiliza?

Venmo es una aplicación de transferencia de dinero muy popular en Estados Unidos que permite a los usuarios enviar y recibir pagos a través de una interfaz sencilla, sin necesidad de intercambiar datos bancarios. Tras enlazar su cuenta bancaria con la aplicación, podrá intercambiar dinero libremente con otros usuarios de Venmo. Podrá transferir su saldo de Venmo a su cuenta bancaria cuando lo desee.

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Este artículo contiene:

    Puede utilizar Venmo para:

    • Realice pagos con amigos

    • Compre productos y servicios

    • Compre en sitios web, aplicaciones o perfiles comerciales de comerciantes autorizados

    • Compre y venda criptomonedas

    • Haga donaciones

    • Divida facturas

    • Salde deudas

    • Envíe regalos

    Venmo comenzó como una aplicación de pago entre particulares (P2P), pero ahora es una aplicación de transferencia de efectivo polivalente utilizada por millones de personas y empresas.

    ¿Es seguro utilizar Venmo?

    Venmo es seguro de usar cuando interactúa con personas de confianza. No es seguro utilizar Venmo con desconocidos que no haya verificado previamente. Venmo dispone de funciones de seguridad para verificar a los usuarios y garantizar la seguridad de las transacciones, pero los estafadores pueden crear cuentas de Venmo falsas para engañar a otros usuarios y llevarles a realizar acciones no fiables.

    Venmo es seguro para los vendedores que buscan realizar negocios legítimos, ya que el comprador no puede cancelar el pago una vez enviado. Venmo también es seguro para los compradores, pero no hay garantía de que Venmo le devuelva el dinero si le estafan.

    Estas son algunas de las características de seguridad que ofrece Venmo:

    Utilice la autenticación en dos pasos para asegurar su cuenta frente a las estafas en VenmoUtilice la autenticación en dos pasos para evitar fraudes en Venmo.

    ¿Debería dar mi número de la seguridad social a Venmo?

    Venmo está regulado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y debe cumplir con la Ley Federal de Seguro de Depósitos (Ley FDI) para las transferencias de dinero. Eso significa que Venmo a veces requiere un NSS para cumplir con las regulaciones federales.

    Si necesita facilitar su NSS, hágalo directamente en la aplicación. Si alguien dice ser de Venmo y se pone en contacto con usted a través de una plataforma de terceros para obtener su NSS, podría tratarse de una estafa para robarle su número de la Seguridad Social.

    Estafas comunes en Venmo y cómo evitarlas

    La comodidad que hace que Venmo sea tan popular también ofrece a los estafadores un acceso potencialmente fácil a las víctimas. Puede ponerse en contacto con cualquier cuenta pública en Venmo, o enviar dinero a alguien si tiene su número de teléfono, correo electrónico o nombre de usuario de Venmo.

    La mayoría de las estafas de Venmo utilizan tácticas de ingeniería social -como el phishing- para conseguir que haga clic en enlaces con malware o virus, o transfiera dinero.

    He aquí algunas de las estafas más comunes en Venmo y cómo evitarlas:

    Agentes de asistencia fraudulenta de Venmo

    Cómo funciona la estafa: Un estafador se pone en contacto con usted diciendo ser de Venmo porque ha visto una transacción no autorizada y necesita verificar su cuenta. Para ello, tienen que enviarle un código de autenticación, que usted debe compartir con ellos. En realidad, necesitan el código para burlar los protocolos 2FA y entrar en su cuenta.

    Cómo evitarla: No comparta nunca los códigos de verificación con nadie e ignore a cualquiera que diga ser de Venmo pidiéndole que confirme su identidad. Nadie de Venmo se pondrá en contacto con usted para pedirle un código de verificación.

    Venta de artículos en gran demanda

    Cómo funciona la estafa: Un estafador anuncia artículos de baja disponibilidad/alta demanda, como una zapatilla de edición limitada o una consola de videojuegos agotada, y solicita el pago a través de Venmo. Después de que usted se apresure a efectuar el pago, el estafador desaparece.

    Cómo evitarla: Si va a pagar a una cuenta personal de Venmo, etiquételo como «pago» antes de enviarlo. De esta forma, estará cubierto por la Protección de Compras de Venmo en caso de que algo salga mal. En caso contrario, realice pagos por productos únicamente a perfiles comerciales autorizados.

    Confirmación de pago falso

    Cómo funciona la estafa: Un estafador negocia una compra con usted en un mercado en línea como Craigslist, luego dice que ha pagado o que Venmo retendrá el pago hasta que usted aporte la información de envío. Suelen enviar un correo electrónico falso con una captura de pantalla falsificada para que parezca que han efectuado el pago.

    Cómo evitarla: No existe ninguna función en Venmo para retener los pagos hasta que los vendedores envíen los artículos. Nunca envíe un artículo hasta que los fondos aparezcan en su saldo de Venmo.

    Pago accidental

    Cómo funciona la estafa: Recibe un pago de Venmo de la nada. Poco después, recibe un mensaje frenético en el que se le explica que el dinero le fue enviado por accidente y se le pide que lo devuelva. Pero el «pago accidental» procede de una cuenta robada o fraudulenta, y será anulado en breve - cualquier dinero que envíe al estafador desaparecerá para siempre.

    Cómo evitarla: Nunca responda directamente a los usuarios sobre «pagos accidentales». Póngase en contacto con Venmo y comuníqueles todos los detalles para que puedan investigar si se trata de una estafa y anular la transacción si lo consideran oportuno.

    Sobrepago

    Cómo funciona la estafa: Las estafas de reembolso de Venmo, o estafas de sobrepago, son una variación de la estafa del «pago accidental». El estafador le envía demasiado dinero y le pide que le devuelva lo pagado de más. El estafador desaparece tras recibir el reembolso y el «pago en exceso» se anula posteriormente, ya que procedía de una cuenta robada.

    Cómo evitarla: Tan solo reembolse a través del servicio de asistencia de Venmo, y no tema en llamar a Venmo al (855) 812-4430 si no se fía de una reclamación.

    Pago mediante cheque

    Cómo funciona la estafa: Un estafador le paga un artículo con cheque, pero «accidentalmente» escribe demasiado importe y le pide que le devuelva el exceso a través de Venmo. El cheque se compensa cuando usted lo ingresa, haciéndolo parecer real, pero, al ser robado, se devolverá.

    Cómo evitarla: No realice un pago en Venmo a cambio de un cheque.

    Estafas sobre «hacerse rico rápidamente»

    Cómo funciona la estafa: También conocido como estafa piramidal o círculo de dinero, un estafador se pone en contacto con usted diciéndole que puede ganar dinero rápido; por ejemplo, pueden afirmar que, si les envía 20 dólares en Venmo, puede recuperar 80 dólares cuando cierto número de personas compren. Las inversiones legítimas a través de instituciones financieras son una cosa, los esquemas de «consiga dinero rápido» a través de Venmo son muy diferentes y no se debe confiar en ellos.

    Cómo evitarla: Nunca pague dinero a través de Venmo para obtener grandes beneficios rápidamente. A veces, los estafadores también se hacen pasar por un amigo o un familiar para hacerle caer en la estafa, así que cerciórese sobre cualquier mensaje que le parezca raro.

    «Ha sido premiado»

    Cómo funciona la estafa: Recibe un correo electrónico o un mensaje de texto de Venmo que parece legítimo diciendo que ha ganado un premio. Para cobrarlo, solo tiene que hacer clic en el enlace e iniciar sesión en su cuenta de Venmo o proporcionar información, que el estafador utilizará a continuación para acceder a su cuenta.

    Cómo evitarla: Introduzca sus datos de acceso a Venmo únicamente en Venmo.com y en la aplicación Venmo verificada. Los enlaces falsos pueden llevar a un sitio falso de Venmo con el objetivo de robar las credenciales de acceso, o los enlaces pueden estar infectados con malware.

    Las estafas de Venmo pueden afirmar que ha ganado un premio

    Estafas románticas

    Cómo funciona la estafa: Una estafa romántica suele implicar a un estafador que crea un perfil falso en las redes sociales y luego se pone en contacto con usted fingiendo un interés romántico. Tras ganar su confianza, le persuaden para que les envíe dinero a través de Venmo por alguna razón inventada, como un retraso en el pago de la nómina o para los billetes de avión para ir a visitarle. Después de enviarles el dinero, desaparecen.

    Cómo evitarla: Nunca envíe dinero a nadie que conozca en línea, a quien no haya conocido en persona y en quien no confíe plenamente.

    Tenga cuidado con los socios en línea que no conoce y que le piden que envíe dinero a través de Venmo.Las estafas románticas pueden llevarse a cabo a través de pagos falsos en Venmo.

    Estafas de emergencia

    Cómo funciona la estafa: Un estafador se hace pasar por un ser querido y se pone en contacto con usted diciéndole que tiene una emergencia y que necesita que le envíe dinero a través de Venmo en ese mismo momento.

    Cómo evitarla: Sea escéptico ante cualquier petición de dinero de emergencia en general. Si le preocupa que la reclamación sea real, póngase en contacto con su ser querido por teléfono o cara a cara si es posible.

    Prestar su teléfono

    Cómo funciona la estafa: Un estafador le para en público para utilizar su teléfono para enviar un mensaje a alguien o buscar una dirección. Cuando les deja su teléfono, entran en su cuenta Venmo, la vacían, le devuelven el teléfono y desaparecen.

    Cómo evitarla: Nunca le dé su teléfono a un desconocido. Si es necesario, escriba usted mismo el texto o busque el mapa y muéstreselo a la persona mientras sujeta el teléfono.

    Correos electrónicos o mensajes de texto falsos

    Cómo funciona la estafa: Recibe un correo electrónico falso de Venmo o un mensaje de texto falso de Venmo que parece legítimo que le pide que verifique su información financiera o personal haciendo clic en un enlace o rellenando un formulario. Después de «verificar», su información es robada y sus cuentas se ven comprometidas.

    Cómo evitarla: Aprenda a identificar un mensaje de texto falso y a detectar las estafas por correo electrónico. Y nunca facilite los datos de acceso desde un enlace que le hayan enviado en un mensaje de texto o de correo electrónico. Acceda única y directamente a la página web o a la aplicación de Venmo.

    Soporte técnico

    Cómo funciona la estafa: Las estafas de soporte técnico le convencen para que llame al servicio técnico de una empresa conocida, pero acaba hablando con un estafador. Por ejemplo, un sitio web malicioso podría hacer que su ordenador se congelara. Aparece una ventana emergente con un logotipo o mensaje de aspecto oficial, instándole a llamar al número de teléfono del estafador: le piden que envíe dinero a través de Venmo para solucionar el problema.

    Cómo evitarla: Póngase en contacto con las empresas únicamente a través de los datos de contacto que figuran en su página web oficial. Preferiblemente, escriba el sitio web de la empresa directamente en la barra de direcciones en lugar de hacerlo en un motor de búsqueda, ya que algunos hackers utilizan el pharming para engañarle y hacerle visitar un sitio falso.

     Las estafas de soporte técnico de Venmo le instan a llamar a una línea de ayuda falsa y después pagar usando Venmo.Las estafas de soporte técnico de Venmo le instan a llamar a una línea de ayuda falsa y después pagar usando Venmo.

    Ofertas de trabajo falsas

    Cómo funciona la estafa: Un estafador se pone en contacto con personas que buscan empleo creando falsos anuncios de trabajo a distancia. Cuando solicita el trabajo, la empresa se pone en contacto con usted, realiza una entrevista falsa y le ofrece el puesto. La única pega es que tiene que pagar unas cuotas falsas para darse de alta a través de Venmo.

    Cómo evitarla: No debería tener que pagar nada para empezar un nuevo trabajo. Si no está seguro, busque en línea la empresa que le ofrece el trabajo, junto con palabras clave como «estafa», «revisión» o «legítimo». Si intentan estafarle, probablemente también hayan estafado a otros.

    Cómo mantenerse a salvo en Venmo

    Saber cómo detectar las estafas en Venmo le ayudará a mantenerse a salvo. También debería seguir las condiciones de servicio de Venmo y consultar los protocolos de seguridad de Venmo para conocer los pocos casos en los que Venmo podría ponerse en contacto con usted. Asimismo, considere seguir a Venmo en las redes sociales por si surgen nuevas amenazas.

    Otras formas más de mantenerse a salvo en Venmo:

    Envíe pagos solamente a usuarios de su confianza

    Utilice Venmo solo con personas que conozca y en las que confíe. Si está realizando un pago legítimo por productos, asegúrese de que es a un perfil comercial autorizado o a un perfil personal. Y etiquete siempre las transacciones que realice como «pago».

    No facilite información personal en línea

    No haga público ningún dato que le identifique personalmente. Los estafadores controlan constantemente las redes sociales buscando la forma de infiltrarse en su bandeja de entrada y en otras cuentas en línea. Y esta información pública da lugar a algunas contraseñas y preguntas de seguridad poco fiables, lo que puede conducir al robo de identidad.

    Enlace su tarjeta de crédito a su cuenta para mayor protección

    Es más fácil cancelar un cargo o presentar una devolución con una tarjeta de crédito que con una de débito. Pero los pagos de Venmo realizados con tarjetas de crédito tienen un recargo del 3% (las compras a comercios autorizados son gratuitas), y es necesario vincular una tarjeta de débito si desea transferir fondos desde su cuenta de Venmo.

    Compruebe regularmente sus extractos bancarios

    Acostúmbrese a comprobar sus extractos bancarios para estar al tanto de cualquier actividad sospechosa. También puede configurar alertas de fraude en servicios gratuitos de supervisión de crédito como Credit Karma.

    Haga privado su perfil

    La actividad de sus transacciones en Venmo es pública por defecto. Pero esto también significa que los estafadores pueden vigilar su actividad. Venmo también ofrece las opciones de privacidad «Solo amigos» y «Privado». La opción «Privado» es lo más seguro, así que haga el cambio para evitar estafas en Venmo.

    No envíe artículos hasta haber recibido el pago

    Envíe los artículos tan solo cuando el pago haya llegado a su cuenta Venmo. Venda artículos únicamente a través de un perfil de empresa o de una cuenta personal apta para la venta, ya que ese tipo de cuentas gozan de las protecciones del programa de Protección de Compras de Venmo.

    No acepte pagos de remitentes desconocidos

    No acepte ningún pago misterioso que reciba en Venmo u otras aplicaciones de dinero en efectivo. Espere a que Venmo anule el pago o póngase en contacto con el servicio de atención al cliente.

    No haga clic en enlaces sospechosos

    Los mensajes aleatorios de Venmo que dicen que haga clic en un enlace para iniciar sesión son una estafa. Los mensajes de texto de smishing y los correos electrónicos falsos están diseñados para robar su información o instalar malware. Esto es válido para todas las plataformas e inicios de sesión de Venmo, así como para otros tipos de estafas como las estafas de phishing de ID de Apple.

    No deje utilizar su teléfono a ningún desconocido

    Rara vez hay una buena razón para dejar que un desconocido utilice su teléfono. Si decide dejar que alguien utilice su teléfono, asegúrese de enviar un mensaje de texto en su lugar o de buscar lo que necesite, y siga sosteniendo el teléfono mientras se lo enseña. Si tiene sus contraseñas guardadas, los estafadores pueden vaciar rápidamente sus cuentas. Además, inicie sesión en Venmo y otras cuentas manualmente en lugar de guardar las credenciales de inicio de sesión.

    Utilice las funciones de seguridad y privacidad integradas

    Active la autenticación en dos pasos para verificar su identidad mediante herramientas que utilicen datos biométricos o aplicaciones como Google Authenticator, y utilice siempre un antivirus gratuito de confianza en sus dispositivos. Evite utilizar Venmo en redes Wi-Fi públicas a menos que utilice una VPN, de lo contrario un hacker podría tener más facilidad para interceptar su conexión.

    Configure un identificador biométrico y un número de Venmo para abrir la aplicaciónUtilice un número pin de Venmo y un identificador biométrico para mantener su cuenta más protegida.

    Me han estafado, ¿qué hago?

    Haga capturas de pantalla si le estafan en Venmo y registre toda la información que pueda sobre la estafa. A continuación, facilite esa información a Venmo. Es posible que también tenga que asegurar las cuentas vinculadas.

    1. Contacte con el soporte de Venmo

    Vaya a la página de contacto oficial de Venmo para presentar una queja a través del canal adecuado. Envíe cualquier prueba que tenga sobre la estafa, incluyendo imágenes. Si recibe un correo electrónico de phishing, envíelo directamente a phishing@venmo.com. Para denunciar mensajes de texto o llamadas fraudulentas, escriba a support@venmo.com.

    2. Actualice los datos de su cuenta Venmo

    Cambie su contraseña inmediatamente si ha sido víctima de una estafa y utilice contraseñas largas y únicas para sus cuentas en línea. Los mejores administradores de contraseñas generarán contraseñas seguras por usted y las recordarán. Borre la información de su cuenta bancaria de Venmo y vuelva a añadirla una vez sus cuentas sean seguras.

    3. Póngase en contacto con su banco

    Informe a su banco sobre la estafa de Venmo: pueden congelar las cuentas o tarjetas bancarias vinculadas a Venmo y establecer alertas para futuras actividades sospechosas. Su banco también puede ofrecerle orientación sobre cómo recuperar el dinero de Venmo si ha sido estafado.

    4. Póngase en contacto con la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés)

    Denuncie las estafas por Internet a la Comisión Federal de Comercio (FTC), teniendo en cuenta los diferentes sitios para denunciar fraudes y para denunciar robos de identidad. La presentación de un informe ante la FTC podría ayudar a las fuerzas del orden en investigaciones más amplias. También debe aprender a denunciar y prevenir el fraude con tarjetas de crédito.

    Proteja sus dispositivos con Avast

    Haga de Avast Free Antivirus su primera línea de defensa contra las estafas. Su tecnología de inteligencia sobre amenazas en tiempo real supervisa sus aplicaciones en busca de comportamientos sospechosos y bloquea los enlaces maliciosos para evitar que el malware infecte su dispositivo. Mantenga a raya a los estafadores con solo unos clics: descargue Avast Free Antivirus de forma gratuita hoy mismo.

    Preguntas frecuentes

    ¿Venmo requiere un número de la Seguridad Social?

    Solo tiene que dar su número de la Seguridad Social a Venmo en determinados casos: si envía 300 $ o más en una semana, si crea una cuenta grupal, si transfiere 1000 dólares o más a su cuenta bancaria en una semana, o si es un empresario individual con un perfil empresarial y procesa más de 200 transacciones en un año natural.

    ¿Venmo te protege contra el fraude?

    Venmo dispone de un Programa de Protección de Compras que ofrece cierta protección al comprar o vender desde una cuenta de empresa o una cuenta personal que cumpla los requisitos. Pero si transfiere dinero a un desconocido o le estafan usando Venmo, lo más probable es que no le devuelvan el dinero.

    ¿Venmo me cubrirá si me estafan?

    En la mayoría de los casos, Venmo no le cubrirá si le estafan, a menos que la transacción esté cubierta por el Programa de Protección de Compras. Pero debería informarles de la estafa para que puedan investigarla más a fondo.

    ¿Se puede cobrar en Venmo?

    No podrá solicitar una devolución en Venmo, pero sí presentar una disputa. Si utilizó una tarjeta de débito o crédito para pagar algo usando Venmo, también puede intentar solicitar una devolución al emisor de su tarjeta vinculada.

    ¿Puedo hacer un Venmo yo?

    Solo puede hacer un Venmo si tiene dos o más cuentas de Venmo (cada una necesitaría una cuenta bancaria vinculada por separado), aunque solo se le permite tener abierta una cuenta personal. No puede transferir dinero entre dos métodos de pago diferentes.

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    Estafas
    Seguridad
    Domenic Molinaro
    3-11-2023